Xây dựng nền tảng
tài chính vững vàng
cho gia đình trẻ
Tôi đồng hành cùng khách hàng trong việc kiểm soát chi tiêu, xây dựng quỹ dự phòng, bảo vệ tài chính và lập kế hoạch gia tăng tài sản bền vững.
Những băn khoăn tài chính
nhiều gia đình trẻ đang gặp
Thu nhập tăng nhưng không biết tiền đi đâu.
Có bảo hiểm nhưng chưa chắc đã đúng nhu cầu.
Muốn đầu tư nhưng sợ sai, sợ rủi ro.
Chưa có quỹ dự phòng đủ an toàn.
Muốn mua nhà, sinh con, nghỉ hưu sớm nhưng chưa có kế hoạch rõ ràng.
Bị nhiễu bởi quá nhiều lời khuyên tài chính trên mạng.
Bắt đầu bằng việc nhìn lại bức tranh tài chính hiện tại.
Tôi đồng hành như thế nào?
Kiểm soát dòng tiền
Rà soát dòng thu – chi, giúp bạn hiểu tiền đang đi đâu và tối ưu chi tiêu cá nhân/gia đình.
Xây dựng quỹ dự phòng
Thiết lập quỹ khẩn cấp phù hợp với thu nhập và trách nhiệm gia đình để an tâm trước biến cố.
Hoạch định bảo hiểm phù hợp
Xác định đúng nhu cầu bảo vệ, tránh mua thừa – thiếu, đảm bảo giá trị cho gia đình bạn.
Tích lũy & đầu tư dài hạn
Xây dựng lộ trình tích lũy và đầu tư phù hợp mục tiêu sống, khẩu vị rủi ro và thời gian.
Theo dõi & điều chỉnh định kỳ
Đồng hành định kỳ để kế hoạch tài chính luôn cập nhật với thay đổi trong cuộc sống.
Hoạch định trước.
Sản phẩm sau.
Thay vì bắt đầu bằng câu hỏi nên mua sản phẩm gì, một kế hoạch tài chính tốt nên bắt đầu từ mục tiêu sống, dòng tiền, rủi ro, trách nhiệm gia đình và bức tranh tài sản hiện tại.
- Bắt đầu từ sản phẩm
- Chạy theo lời khuyên rời rạc
- Thiếu kế hoạch dài hạn
- Khó đo lường hiệu quả
- Bắt đầu từ mục tiêu
- Hiểu dòng tiền và rủi ro
- Có kế hoạch rõ ràng
- Theo dõi và điều chỉnh định kỳ
Chuyên môn & thành tựu
7 năm kinh nghiệm xây dựng phương án dự phòng, bảo vệ tài chính
3 năm kinh nghiệm hoạch định, tư vấn tài chính cá nhân
Á khoa kỳ thi đánh giá năng lực Hoạch định tài chính cá nhân lần thứ 5
Chứng nhận Nhà hoạch định Tài chính Cá nhân – cấp độ 1
Chứng chỉ tư vấn bảo hiểm
Thuộc đội ngũ cố vấn tài chính FIDT
Các nhóm giải pháp liên quan
Theo thông tin giới thiệu công khai trên FIDT.
Wealth Insight
Thẩm định danh mục tài sản
Wealth Master
Tư vấn tài chính toàn diện
Wealth Legacy
Tư vấn tài chính hưu trí
Wealth Tailor
Tư vấn tài chính theo nhu cầu
Wealth Balance
Tư vấn đầu tư bền vững
Wealth Protector
Hoạch định & thẩm định bảo hiểm
Chia sẻ tài chính cá nhân
dễ hiểu, thực tế và gần gũi
Quy trình tư vấn 5 bước
Khảo sát
Khảo sát bức tranh tài chính hiện tại
Mục tiêu
Xác định mục tiêu và thứ tự ưu tiên
Phân tích
Phân tích dòng tiền, rủi ro và khoảng trống bảo vệ
Đề xuất
Đề xuất kế hoạch tài chính phù hợp
Đồng hành
Theo dõi và điều chỉnh kế hoạch định kỳ
Câu hỏi thường gặp
Bắt đầu bằng một buổi trao đổi
về bức tranh tài chính của bạn
Không áp lực mua sản phẩm. Buổi trao đổi đầu tiên là để lắng nghe câu chuyện của bạn và cùng nhìn lại các mục tiêu tài chính.